Comment définir un objectif patrimonial clair ?
04/09/2025
Définir un objectif patrimonial clair : le guide en 3 étapes
Vous êtes un particulier ou une entreprise et vous vous demandez comment structurer votre avenir financier ? Chez CFG Finance, notre équipe de conseillers en assurance est là pour vous accompagner. Nous croyons qu'une gestion de patrimoine réussie commence par des objectifs clairs. Pour cela, nous vous proposons une feuille de route simple et efficace en trois étapes.
Étape 1 : Mesurer vos moyens
Avant de vous lancer, il est essentiel de faire le point sur votre situation actuelle. Quels sont vos atouts financiers ? Faites une liste de votre épargne disponible, évaluez l'ensemble de vos revenus, et prenez en compte votre fiscalité actuelle. Cette analyse honnête est la fondation sur laquelle vous construirez votre stratégie.
Étape 2 : L'ister vos priorités
Une fois que vous avez une vision claire de vos moyens, il est temps de définir ce qui est le plus important pour vous. Souhaitez-vous préparer sereinement votre retraite ? Est-ce la transmission de votre patrimoine à vos proches qui vous préoccupe ? Ou bien cherchez-vous avant tout une protection familiale solide ? En priorisant ces objectifs, vous pourrez orienter vos choix de manière stratégique.
Étape 3 : Mettre en place une feuille de route
Maintenant que vous savez où vous allez, nous vous aidons à tracer le chemin. Ensemble, nous déterminerons les choix des produits financiers les plus adaptés à vos besoins (PER, assurance vie, immobilier, etc.). Nous définirons également l'horizon d'investissement idéal pour atteindre vos buts. Et pour assurer le succès de votre démarche, un suivi régulier sera mis en place, car votre situation et le marché évoluent.
Chez CFG Finance, nous sommes à vos côtés pour transformer vos ambitions en réalité.